TÜRKİYE'NİN EN KAPSAMLI İŞ & İŞLETME VERİ MERKEZİ
Yetkili Müessese (Döviz Büroları)
Başlangıç Rehberi
Bu Sektör Nedir?
Yetkili Müessese (Döviz Büroları) Sektör Rehberi.
Kimler İçin Uygun?
İş Modeli Nasıl Çalışır?
Fiziksel Alan İhtiyaçları
Personel İhtiyaçları
Başlangıç İpuçları
Mevzuat Kontrolü
İşletmenizi açmadan önce yerel belediyenin ruhsat şartlarını detaylıca öğrenin.
Fiyatlandırma Hassasiyeti
Güncel maliyet ve tedarik değerlerinizi kullanmanız önerilir. Sistem piyasa fiyatı tahmin etmez.
Konum Analizi
Hedef kitlenizin yoğun olduğu, yaya trafiği yüksek caddeleri tercih edin.
Mesleki Bilgi ve Referans Merkezi
Sektörel mesleki standartlar, parametreler ve referans rehberleri.
Mevzuat ve Operasyon
Eski Seri (Small Head) Amerikan Doları Kabul Kriterleri
1996 öncesi basım 'Small Head' (küçük kafa) Amerikan Doları banknotlarının kabulünde, banknotun fiziksel kondisyonu (yırtık, leke, damga) kritik önem taşır. Müessese, bu banknotları kabul ederken piyasa değerinin altında bir iskonto uygulayabilir veya tamamen reddedebilir. Kabul edilen eski seri banknotlar, 'Fit/Unfit' ayrımına tabi tutulmalı ve bankalar arası efektif sevkiyatında 'Hasarlı Banknot' kategorisinde sınıflandırılarak, komisyon kesintisi riskine karşı müşteri bilgilendirilmelidir.
Döviz Kur Kar Marjı Hesaplayıcı
Döviz alış-satış kurları arasındaki farktan işlem başına ve toplam kar marjını hesaplar.
Hesaplanan Sonuçlar
Döviz Bürosu Kasa Likidite Dağılım Hesaplayıcı
Kasadaki farklı para birimlerinin dengeli dağılımını ve rezerv seviyelerini planlar.
Hesaplanan Sonuçlar
Döviz Bürosu Güvenlik Alan Planlayıcı
Döviz bürosu gişe, kasa ve müşteri alanları için güvenli boşluk ve yerleşim planı oluşturur.
Hesaplanan Sonuçlar
Döviz Portföy Yönetim Karar Analizi
Hangi para birimlerinde ne kadar stok tutulacağına yönelik kriter bazlı öneri üretir.
Hesaplanan Sonuçlar
Döviz Bürosu Tabela Görüş Mesafesi Hesaplayıcı
Döviz bürolarında tabela ve kur ekranlarının okunabilir görünürlük mesafesini hesaplar.
Hesaplanan Sonuçlar
Kur Ekranı Güvenli Görüntü Alanı Hesaplayıcı
Döviz kuru ekranlarında kritik bilgilerin güvenli görüntülenme alanını hesaplar.
Hesaplanan Sonuçlar
Döviz Bürosu İşlem Kapasite Hesaplayıcı
Gişe personeli ve işlem sürelerine göre saatlik müşteri işlem kapasitesini analiz eder.
| Kaynak Anahtarı | Kaynak Adı | Miktar/Adet | Kapasite Modu | İşlem Süresi (Dk) | Birim Kapasite (Adet/Sa) | Throughput Kısıtı mı? |
|---|
Hesaplanan Sonuçlar
Standart Operasyonel İş Akışları
Sektör standartlarına uygun iş akış ve süreç adımları.
Kasa ve Güvenlik Kontrolü
Kasa dairesi ve ana kasa mühürlerinin sağlamlığı kontrol edilir, güvenlik alarm sistemi devre dışı bırakılarak günlük operasyon başlatılır.
Günlük Kur Girişi
Merkez Bankası ve kurum içi belirlenen çapraz kurlar, döviz alım-satım ekranına doğru bir şekilde tanımlanır ve güncellenir.
Kimlik Doğrulama ve Müşteri Tanıma
Yasal limitlerin üzerindeki işlemlerde müşteriden geçerli kimlik belgesi talep edilir, KVKK kapsamında gerekli onaylar alınarak işlem kaydı oluşturulur.
Kimlik Tespit ve Müşteri Tanıma
Yasal limitleri aşan işlemlerde müşterinin kimlik bilgileri, adresi ve işlem amacı sisteme kaydedilerek MASAK mevzuatına uygunluk sağlanır.
Nakit Sayımı ve Doğrulama
Alınan veya verilen döviz/TL tutarları, sahtecilik kontrol cihazlarından geçirilerek çift taraflı sayım yöntemiyle doğrulanır.
Nakit Sayım ve Doğrulama
Gün içinde alınan dövizlerin sahtelik kontrolü, profesyonel para sayma makineleri ve UV ışıklı dedektörler ile çift aşamalı olarak yapılır.
Gün Sonu Mutabakatı
Kasadaki fiili nakit mevcudu ile sistemdeki bakiye karşılaştırılır, oluşan farklar varsa tutanak altına alınarak raporlanır.
Envanter Yönetimi
Kasa içindeki döviz stokları takip edilir; eksilen veya biriken döviz türleri için merkez şube veya banka ile nakit transferi planlanır.
Arşivleme ve Güvenlik Kapatma
Günlük işlem fişleri ve dekontlar dosyalanır, kasa mühürlenir ve güvenlik kameraları ile alarm sistemleri aktif hale getirilerek şube kapatılır.
Şüpheli İşlem Bildirimi
Olağan dışı yüksek tutarlı veya şüpheli görülen işlemler, kurumun uyum görevlisi tarafından incelenerek gerekli görülürse MASAK'a raporlanır.
Gün Sonu Mutabakatı
Fiziki kasa mevcudu ile sistemdeki kayıtlı bakiye karşılaştırılır; oluşan farklar varsa tutanak altına alınarak muhasebe kaydı yapılır.
Arşivleme ve Raporlama
Günlük yapılan tüm işlemlerin dekontları ve işlem dökümleri dijital ve fiziki olarak arşivlenir, günlük faaliyet raporu oluşturulur.
Güvenlik Kapatma
Tüm nakit değerler çelik kasalara yerleştirilir, kasa mühürlenir ve iş yeri güvenlik alarm sistemi aktif edilerek şube kapatılır.
Operasyonel Kontrol Listeleri
Günlük rutinleri tarayıcınızda saklanacak şekilde takip edin.
Günlük Kasa Açılış ve Hazırlık Kontrol Listesi
%0Haftalık Dijital Görünürlük ve İçerik Planı
%0Mevzuat ve Uyum Denetim Listesi
%0Müşteri Deneyimi ve Şube İçi Pazarlama
%0Gün Sonu Kapanış ve Raporlama Rutini
%0Piyasa Analizi ve Rekabet İzleme
%0Günlük Açılış ve Hazırlık Operasyonları
%0Günlük Kapanış ve Raporlama Rutini
%0Haftalık Müşteri İlişkileri ve Pazarlama
%0MASAK ve Mevzuat Uyum Kontrolü
%0Dijital Görünürlük ve İçerik Planı
%0Ekipman ve Fiziksel Alan Bakımı
%0Haftalık Nakit Yönetimi ve Lojistik
%0Personel Eğitim ve Güvenlik Tatbikatı
%0Reklam ve Kampanya Performans Analizi
%0Müşteri Sadakat Programı Yönetimi
%0Sorun / Çözüm Kütüphanesi
Yetkili Müessese (Döviz Büroları) sektöründe karşılaşılabilecek teknik ve operasyonel sorunlar için çözüm ve teşhis rehberi.
Süper Not (Supernote) Kalpazanlık Banknotlarının Sayım Makinesince Kaçırılması
Piyasaya sürülen yüksek kaliteli sahte dövizlerin (özellikle 100 USD ve 50 Euro) manyetik mürekkep ve IR (kızılötesi) özelliklerini taklit etmesi nedeniyle standart sayım cihazlarının algılayamaması.
Şüpheli banknotlar çoklu spektrumlu (CIS, UV, IR, MG) gelişmiş para kontrol dedektörlerinden ve büyüteçle mikroyazı/emniyet şeridi incelemesinden geçirilir.
Cihaz yazılımları (firmware) en son sahte banknot algılama veritabanıyla güncellenmeli, veznedarlara merkezi sahte para eğitimleri verilmelidir.
Hasarlı, Lekeli veya Damgalı (Stained/Mutilated) Yabancı Banknot Kabul İhtilafları
Müşterilerin getirdiği döviz banknotları üzerinde küçük yırtıklar, mürekkep lekeleri veya banka kaşeleri bulunması nedeniyle uluslararası piyasalarda (interbank) kabul görmemesi.
Banknot kalitesi uluslararası döviz borsası kabul kriterlerine (Fit/Unfit standartları) göre vezne yöneticisi tarafından incelenir.
Hasarlı banknotlar için müşteriye ya iskonto uygulanarak (düşük kurla) alış yapılır ya da kabul edilmeyerek merkez bankası değişim prosedürleri hakkında bilgi verilir.
Eski Seri (White Series / Small Head) Amerikan Doları Kabulünde Değer Kaybı
1996 öncesi basılan küçük portreli (small head) USD banknotların bazı bankalar ve merkezler tarafından işleme alınmaması veya düşük kurdan işlem görmesi.
Müşterinin ibraz ettiği dövizlerin seri yılları ve emniyet özellikleri kontrol edilir.
Müessese genelinde eski seri dövizler için özel bir fiyatlandırma (kur marjı) politikası uygulanmalı veya müşterilere önceden bilgi verilmelidir.
Banknot Sayım Makinelerinde Yoğun Toz Birikmesi Nedeniyle Sensör Hataları
Piyasadan toplanan eski ve kirli banknotların yoğun sirkülasyonu nedeniyle sayım makinelerinin optik ve manyetik gözlerinin tozla kaplanması.
Sayım hataları ve 'Sensor Error' uyarıları veren makinelerin iç optik hazneleri açılıp incelenir.
Cihazlar her gün mesai bitiminde basınçlı hava ve alkollü çubuklarla temizlenmeli, periyodik bakım sözleşmeleri aksatılmamalıdır.
Gün İçi Kur Dalgalanmalarında (Volatilite) Pozisyon Zararı (Açık Pozisyon Riski)
Merkez bankası veya serbest piyasa anlık döviz kurlarındaki sert hareketler sırasında kasada tutulan döviz/TL dengesinin (net pozisyon) yanlış yönetilmesi.
Anlık döviz pozisyon raporları ve varlık/yükümlülük uyumu hazine yöneticisi tarafından anlık olarak izlenir.
Otomatik kur güncelleme (API) sistemleri hızlandırılmalı, yüksek volatilite dönemlerinde marjlar (alış-satış makası) genişletilerek risk yönetilmelidir.
Bankalar Arası Effektiv (Fiziki Döviz) Sevkiyatında Lojistik ve Sigorta Gecikmeleri
Kasada biriken yüksek tutarlı fiziki dövizlerin (efektif) ticari bankalara transferi sırasında zırhlı araç ve güvenlik prosedürlerinin uzaması.
Zırhlı kargo firması teslimat tutanakları ile merkez kasa nakit envanteri karşılaştırılır.
Zırhlı lojistik firmalarıyla SLA (Hizmet Seviyesi Anlaşması) yenilenmeli, efektif transferleri önceden planlanarak sigorta limitleri artırılmalıdır.
Şube Kasalarında Yabancı Para (Majör/Minör Döviz) Kompozisyon Dengesizliği
Bölgesel müşteri profili nedeniyle (turizm bölgeleri vb.) kasada belirli dövizlerin (örn. Euro) tükenmesi, diğerlerinin (örn. GBP veya CHF) yığılması.
Şube bazlı günlük döviz türü stok devir hızları ve talep tahmin raporları incelenir.
Şubeler arası efektif transfer ağı kurulmalı, talep yoğunluğuna göre merkez kasadan hızlı takviye mekanizması işletilmelidir.
Merkez Bankası ve Hazine Mevzuatına Göre Efektif Alış/Satış Limit Aşımı
Yetkili müesseselerin faaliyet izin belgelerinde (A grubu / B grubu) belirlenen sermaye ve işlem hacmi oranlarına göre bulundurabilecekleri efektif limitlerinin aşılması.
Günlük yasal oran bildirim cetvelleri ve özkaynak oranları muhasebe departmanınca denetlenir.
İşlem hacmi anlık takip edilmeli, limit aşım riski görüldüğünde döviz fazlası yetkili bankalara dekonte edilerek devredilmelidir.
Yüksek Tutarlı İşlemlerde Kimlik Bildirim Zorunluluğu ve Müşteri Direnci
Mevzuat gereği belirli limitlerin üzerindeki döviz alım/satımlarında (Yasal Kimlik Doğrulama Limiti) müşterinin kimlik ibraz etmek istememesi veya form doldurmaktan kaçınması.
Vezne işlem kayıtları ile MASAK bildirim formları (İşlem Formu) çapraz kontrol edilir.
Veznelere bilgilendirici yasal uyarı panoları asılmalı, personele müşteri iletişim ve yasal zorunlulukları aktarma eğitimleri verilmelidir.
Şüpheli İşlem Bildirimi (ŞİB) Kriterlerinin Operasyonda Atlanması
Müşterinin yapılandırılmış (structuring) küçük tutarlı işlemlerle yasal limitleri alt etmeye çalışmasının veznedarlar tarafından fark edilememesi.
Aynı gün içinde aynı kişi tarafından farklı şubelerden veya ardışık yapılan işlemler otomasyon üzerinden taranır.
Uyum (Compliance) yazılımına yapılandırılmış işlem (smurfing/structuring) uyarı alarmları eklenmeli, şüpheli durumlar MASAK'a bildirilmelidir.
Gerçek Faydalanıcı (Ultimate Beneficial Owner) Tespiti Eksikliği
Tüzel kişi adına (şirket veya dernek) yapılan döviz bozdurma işlemlerinde parayı getiren kişinin yetkili temsilci olup olmadığının imza sirküleriyle teyit edilmemesi.
Şirket işlemlerinde ticaret sicil gazetesi, imza sirküleri ve vekaletnameler uyum görevlisince incelenir.
Tüzel kişi işlemlerinde sistemsel zorunlu imza sirküleri kontrol adımı (Workflow) oluşturulmalı, yetkisiz işlem yapılmamalıdır.
Uluslararası Yaptırım Listelerinin (PEP/Sanctions) Anlık Taranamaması
İşlem yapan yabancı uyruklu müşterilerin Politika Nüfuz Edilmiş Kişi (PEP) veya uluslararası terörizm finansmanı yaptırım listelerinde olup olduğunun manuel kontrolde kaçırılması.
Müşteri pasaport numaraları ve isimleri anlık olarak uluslararası tarama listeleriyle (OFAC/UN) sorgulanır.
Müessese otomasyon sistemine entegre otomatik PEP ve yaptırım tarama API'leri kurulmalıdır.
Vezne Gişe Camlarında Balistik Dayanım ve Kasa Güvenlik Zaafiyetleri
Müessese gişelerinde kullanılan kurşun geçirmez camların veya para transfer kasalarının (drop safe) periyodik mukavemet testlerinin yapılmamış olması.
Gişe güvenlik sertifikaları, alarm sistemleri ve panik butonları fiziksel olarak test edilir.
Camlar ve transfer hazneleri TS EN 1063 balistik standartlarına göre sertifikalandırılmalı, alarm sistemleri doğrudan kolluk kuvvetlerine bağlanmalıdır.
Kasa Fazlası ve Açığı (Vezne Mutabakatı Uyuşmazlığı)
Yoğun saatlerde yapılan döviz alım-satım işlemlerinde elden verilen para üstü veya alınan banknot sayımında yapılan insani hatalar.
Mesai içi ara mutabakatlar ve gün sonu kasa sayım fişleri (Z raporu muadili) karşılaştırılır.
Veznelerde çift parmak izi onaylı otomatik para makineleri kullanılmalı, kasa farkları için günlük operasyonel sorumluluk prosedürleri uygulanmalıdır.
Sahte Para Boyama (Stain Box / İnk Stacking) Sistemlerinde Tetiklenme Arızaları
Soygun anında kullanılmak üzere kasalarda bulunan akıllı boyama kutularının elektronik tetik mekanizmalarının arızalanması.
Boyama kutularının kablosuz tetik ve pil durumları teknik servis tarafından periyodik test edilir.
Akıllı güvenlik kutularının bataryaları ve RF tetikleyicileri aylık test protokolüne dahil edilmelidir.
Kapalı Devre Kamera (CCTV) Açılarında Kör Noktalar ve Kayıt Süresi Yetersizliği
Vezne içi kamera sistemlerinin para verme/alma bantlarını tam açıyla görmemesi ve kayıtların yasal saklama süresini (30/90 gün) karşılamaması.
Kamera izleme açıları audit edilir ve NVR depolama kapasiteleri (HDD) kontrol edilir.
Kör noktaları görecek yüksek çözünürlüklü geniş açılı kameralar eklenmeli, NVR depolama alanı yasal süreleri sağlayacak şekilde artırılmalıdır.
Döviz Bürosu Otomasyon Yazılımında (ERP) Anlık Kur Entegrasyon Kopmaları
TCMB veya uluslararası veri sağlayıcılarından (Reuters/Bloomberg) gelen anlık kur API bağlantılarının internet kesintisi nedeniyle donması.
Yazılım loglarında API ping yanıt süreleri ve veri akış kopma saatleri incelenir.
Yedekli internet altyapısı (Fiber + 4G Router) kurulmalı, API bağlantısı koptuğunda otomatik uyarı veren alarm mekanizması yazılıma eklenmelidir.
Müşteri Bilgi Ekranlarında (Totem/Tabela) Yanlış Kur Yansıtılması
Döviz bürosu önündeki dijital kur tabelası ile içerideki işlem yazılımı arasındaki veri senkronizasyonunun kopması.
Tabela üzerindeki alış/satış rakamları ile ekran terminalindeki güncel kur listesi karşılaştırılır.
Tabela haberleşme protokolleri (RS485/IP) kontrol edilmeli, kur değişiklikleri anlık olarak her iki sisteme eş zamanlı yansıtılmalıdır.
E-Arşiv Fatura ve E-Fatura Entegratör Kesintileri
Özel entegratör firmasının sunucularındaki bakım veya erişim sorunları nedeniyle döviz bozduran müşterilere yasal e-fatura kesilememesi.
GİB portalı ve entegratör API durum sayfaları (status page) kontrol edilir.
Yedekli özel entegratör altyapısı bulundurulmalı, kesinti anında GİB portali üzerinden manuel fatura kesme prosedürü uygulanmalıdır.
Yazıcı ve Termal Rulo Kağıt Bitmesi Nedeniyle İşlem Kuyruğu Tıkanması
Yoğun saatlerde işlem fişi basan termal yazıcıların kağıt bitmesi veya yazıcı kafasının ısınarak kilitlenmesi.
Vezne masalarındaki yedek rulo kağıt stokları ve yazıcı hata lambaları kontrol edilir.
Her vezneye kolay erişilebilir yedek rulo istifleri konulmalı, termal kafalar için ısı korumalı yazıcı modelleri tercih edilmelidir.
Yabancı Dil Bilmeyen Personel Nedeniyle Turistlerle İletişim Kopukluğu
Özellikle turistik bölgelerdeki döviz bürolarında çalışan personelin minör dövizler veya özel işlem taleplerinde yabancı dil yetersizliği yaşaması.
Müşteri şikayet defteri ve gişe işlem süreleri (AHT) analiz edilir.
Personele temel turizm İngilizcesi/diğer diller eğitimi verilmeli, veznelere çok dilli görsel işlem rehberleri yerleştirilmelidir.
Yoğun Saatlerde (Peak Hours) Gişe Kuyruklarının Uzaması ve Müşteri Kaybı
Özellikle döviz piyasalarının açılış saatlerinde veya tatil sezonlarında işlem sürelerinin uzun sürmesi nedeniyle kuyruk oluşması.
Gişe önü ortalama bekleme süreleri ve terk edilen müşteri oranları gözlemlenir.
Hızlı işlem kioskları veya sıra matik sistemleri kurulmalı, vezne personel planlaması yoğunluk saatlerine göre esnek yapılmalıdır.
Komisyon ve Hizmet Bedeli İtirazları Nedeniyle Yaşanan Tartışmalar
Bazı işlemlerden alınan hizmet bedeli veya komisyonların müşteriye önceden net söylenmemesi sonucu gişede anlaşmazlık çıkması.
Müşteri şikayetleri ve gişe güvenlik ses kayıtları (interkom) incelenir.
Komisyon ve masraf oranları gişe camına ve müşteri ekranına net olarak asılmalı, işlem onay almadan kesinleştirilmemelidir.
Bozuk Para (Madeni Döviz/TL) Yetersizliği ve Para Üstü Krizi
Piyasada bozuk para sirkülasyonunun az olması nedeniyle müşterilere kuruş veya madeni para üstlerinin verilememesi.
Merkez kasadaki madeni TL ve bozuk döviz stok seviyeleri sayılır.
Ticari bankalarla düzenli bozuk para takas anlaşmaları yapılmalı, müşterilere en yakın değere yuvarlama veya dijital cüzdan seçenekleri sunulmalıdır.
BSMV (Banka ve Sigorta Muameleleri Vergisi) Beyanname Hesaplama Hataları
Döviz alım-satım işlemlerinden (kambiyo muameleleri) doğan BSMV oranlarının (özellikle sıfır oran uygulamaları veya değişimleri) muhasebe yazılımına yanlış tanımlanması.
Aylık kambiyo satış tutarları ile vergi dairesine sunulan BSMV beyannameleri mali müşavir tarafından denetlenir.
Yasal vergi oranı değişiklikleri otomasyona anında işlenmeli, beyanname öncesi çapraz vergi matrah mutabakatı yapılmalıdır.
Yıl Sonu Kur Değerlemesinde Değerleme Farkı Uyumsuzlukları
Vergi Usul Kanunu (VUK) ve TMS/TFRS standartlarına göre kasada bulunan dövizlerin dönem sonu değerleme kurlarından (TCMB alış kuru) yanlış hesaplanması.
Yıl sonu efektif mizan hesapları ile geçici vergi dönemi kur farkı gelir/giderleri karşılaştırılır.
Değerleme kurları TCMB resmi döviz alış kurlarına göre yapılmalı, muhasebe kayıtlarında yasal mevzuat farkları dipnotlarda belirtilmelidir.
Bağımsız Denetim ve Hazine Denetimlerinde Defter-i Kebir Uyumsuzlukları
Günlük kasa defteri kayıtları ile yasal defterler (Yevmiye, Kebir) arasındaki transfer gecikmeleri veya kayıt noksanlıkları.
Günlük Z raporları toplamı ile muhasebe fişi (mahsup/tediye/tahsil) toplamları denetlenir.
Otomatik entegre muhasebe modülleri kullanılmalı, her gün sonunda yasal defter döküm ve yedekleme kontrolleri yapılmalıdır.
Müfettiş Teftişlerinde İşlem Dekontu Arşiv Eksikleri
Geçmiş tarihlerde yapılan döviz işlemlerine ait ıslak imzalı veya dijital müşteri dekontlarının fiziksel veya dijital arşivden bulunamaması.
Denetim örneklem yöntemiyle seçilen işlem numaralarına ait arşiv dekontları sorgulanır.
Dijital arşivleme (DMS) sistemi kurulmalı, tüm işlem dekontları yasal saklama süresince şifreli bulut ve yerel disklerde yedeklenmelidir.
Para Sayma ve Tasnif Odalarında Havalandırma ve Toz Birikmesi
Penceresiz ve kapalı para odalarında sürekli çalışan makinelerin havaya yaydığı kağıt tozlarının personel sağlığını tehdit etmesi.
Para odalarındaki HEPA filtreli havalandırma sistemlerinin debisi ve hava kalitesi ölçülür.
Parasal işlem odalarına endüstriyel HEPA filtreli havalandırma ve toz emiş sistemleri kurulmalıdır.
Döviz Bürosu Konumlandırma ve Tabelalarında Belediyesel İmar Mevzuatı İhlalleri
Yetkili müessese şubelerinin dış cephe tabela boyutlarının veya güvenlik panjurlarının yerel belediye imar yönetmeliklerine uymaması.
Belediye zabıta ekiplerinin denetim tutanakları ve dış cepte ruhsat uygunluk belgeleri incelenir.
Tabela ve dış cephe tasarımları belediye imar müdürlüğünden onay alınarak yapılmalı, yönetmelik değişiklikleri takip edilmelidir.
Klima ve Isıtma Sistemlerinin Arızalanması Nedeniyle Gişe Konforunun Düşmesi
Dar ve cam cepheli vezne kabinlerinde klima arızaları nedeniyle aşırı sıcak/soğuk oluşması ve personelin odaklanma sorunu yaşaması.
Gişe iç ortam sıcaklık ve nem değerleri termometre ile izlenir.
Yedekli split klima sistemleri kurulmalı, periyodik iklimlendirme bakımları yaz ve kış sezonu öncesi yapılmalıdır.
Veznedar İşe Alım Süreçlerinde Adli Sicil ve Güvenirlik Doğrulama Eksikliği
Hassas nakit operasyonu yürüten pozisyonlara alınan personelin geçmiş finansal sicilinin veya adli geçmişinin yeterince tetkik edilmemesi.
Personel özlük dosyalarındaki adli sicil kaydı (sabıka), arşivli sicil sorgusu ve referans kontrolleri denetlenir.
İşe alımlarda detaylı güvenlik soruşturması, mülakat ve finansal geçmiş (kredi notu/icra) kontrolleri zorunlu prosedür yapılmalıdır.
Yetersiz Sahte Para Tanıma Eğitimi Nedeniyle Müessese Zararları
Yeni çıkan sahte banknot türleri hakkında veznedarların zamanında bilgilendirilmemesi ve kasaya sahte para girmesi.
Merkez Bankası sahte para bültenleri ile personel eğitim katılım tutanakları karşılaştırılır.
Merkez Bankası ve güvenlik güçlerinin düzenlediği sahte para seminerlerine katılım sağlanmalı, içeride düzenli pratik eğitimler verilmelidir.
İç Denetim ve Teftiş Raporlarında Bulguların Kapatılmaması
İç kontrol biriminin yaptığı denetimlerde tespit edilen operasyonel eksikliklerin şube yöneticileri tarafından düzeltilmemesi.
Önceki dönem iç denetim raporlarındaki bulgu listeleri (action items) takip edilir.
Denetim bulguları için süre kısıtlı düzeltici faaliyet planı (CAPA) uygulanmalı, yönetim kurulu tarafından takip edilmelidir.
Vezne Personelinin Vardiya Değişimlerinde Sayım Uyuşmazlıkları
Ortak kullanılan vezne kasalarında vardiya devir teslimi sırasında ortak sayım yapılmaması ve sorumluluğun belirsiz kalması.
Vardiya değişim tutanakları ve çift imza ile yapılan devir sayım fişleri incelenir.
Her vardiya değişiminde iki personel nezaretinde tam kasa sayımı yapılmalı ve sistem üzerinden dijital devir onay rozeti alınmalıdır.
Reklam & Pazarlama Fikir Havuzu
İşletmenizin marka değerini artıracak, fiziksel ve dijital reklam stratejileri.
Tasarım İlham Merkezi
Kurumsal Kimlik & Tasarım Örnekleri
Logo Tasarım Örnekleri
Yetkili Müessese (Döviz Büroları) Logosunda Dikkat Edilmesi Gerekenler
Logo tasarım rehber kriterleri analiz ediliyor...
Bu Sektörde Başarıya Ulaşın
Markanıza ait profesyonel tasarım, web sitesi, mobil uygulama ve pazarlama süreçlerinde birlikte çalışalım.
Bizimle İletişime Geçin