TÜRKİYE'NİN EN KAPSAMLI İŞ & İŞLETME VERİ MERKEZİ
Sigorta Acenteliği Ve Brokerlik
Başlangıç Rehberi
Bu Sektör Nedir?
Sigorta Acenteliği Ve Brokerlik Sektör Rehberi.
Kimler İçin Uygun?
İş Modeli Nasıl Çalışır?
Fiziksel Alan İhtiyaçları
Personel İhtiyaçları
Başlangıç İpuçları
Mevzuat Kontrolü
İşletmenizi açmadan önce yerel belediyenin ruhsat şartlarını detaylıca öğrenin.
Fiyatlandırma Hassasiyeti
Güncel maliyet ve tedarik değerlerinizi kullanmanız önerilir. Sistem piyasa fiyatı tahmin etmez.
Konum Analizi
Hedef kitlenizin yoğun olduğu, yaya trafiği yüksek caddeleri tercih edin.
Mesleki Bilgi ve Referans Merkezi
Sektörel mesleki standartlar, parametreler ve referans rehberleri.
Satış ve Portföy Yönetimi
Çapraz Satış (Cross-Selling) ve Müşteri Segmentasyonu Stratejisi
Müşteri segmentasyonunu; poliçe türü, hasar frekansı ve prim ödeme alışkanlıklarına göre dinamik olarak CRM üzerinde sınıflandırın. Konut sigortası olan müşterilere DASK yenileme dönemlerinde tamamlayıcı sağlık veya ferdi kaza sigortası tekliflerini otomatik tetikleyen iş akışları kurun. Çapraz satış başarısını artırmak için 'Ürün Penetrasyonu' oranlarını aylık raporlayın ve müşteriyle temas noktalarında (hasar ihbarı, yenileme hatırlatıcıları) kişiselleştirilmiş, ihtiyaç odaklı bilgilendirme formları kullanarak güvene dayalı bir satış döngüsü oluşturun.
Sigorta Prim ve Taksit Planı Hesaplayıcı
Poliçe toplam primi, ödeme planı ve taksit seçeneklerine göre müşteri ödeme yapısını hesaplar.
Hesaplanan Sonuçlar
Poliçe Teklif Karşılaştırma Karar Asistanı
Farklı sigorta tekliflerini kapsam, fiyat, muafiyet ve müşteri ihtiyacına göre analiz ederek öneri sunar.
Hesaplanan Sonuçlar
Hasar Takip Ekibi Kapasite Hesaplayıcı
Sigorta acentesi veya broker operasyonunda hasar dosyası yönetim kapasitesini ve darboğazları analiz eder.
| Kaynak Anahtarı | Kaynak Adı | Miktar/Adet | Kapasite Modu | İşlem Süresi (Dk) | Birim Kapasite (Adet/Sa) | Throughput Kısıtı mı? |
|---|
Hesaplanan Sonuçlar
Sigorta Dosya Arşiv Alanı Hesaplayıcı
Fiziksel poliçe ve dosya arşivi için klasör, raf ve alan ihtiyacını planlar.
Hesaplanan Sonuçlar
Sigorta Ofisi Müşteri Görüşme Alanı Planlayıcı
Müşteri görüşme noktaları, masa alanları ve gizlilik mesafeleri için ofis yerleşim planı desteği sağlar.
Hesaplanan Sonuçlar
Dijital Poliçe Formu Okunabilirlik Hesaplayıcı
Online teklif formları ve müşteri ekranlarında metin boyutu ve okunabilirlik seviyesini analiz eder.
Hesaplanan Sonuçlar
Sigorta Kampanya Görsel Güvenli Alan Hesaplayıcı
Sosyal medya reklamları, banner ve kampanya görsellerinde güvenli tasarım alanını hesaplar.
Hesaplanan Sonuçlar
Standart Operasyonel İş Akışları
Sektör standartlarına uygun iş akış ve süreç adımları.
Müşteri İhtiyaç Analizi
Müşterinin risk profilini belirlemek için gerekli soruları sorarak sigortalanabilir varlıklarını ve teminat beklentilerini analiz et.
Karşılaştırmalı Teklif Hazırlama
Anlaşmalı sigorta şirketlerinin sistemleri üzerinden müşteri profiline en uygun teminat ve fiyat seçeneklerini içeren karşılaştırmalı tabloyu oluştur.
Poliçe Tanzim ve Onay
Müşteri tarafından onaylanan teklifin poliçeleştirilmesi, gerekli yasal bilgilendirme formlarının imzalatılması ve sisteme işlenmesi sürecini tamamla.
Hasar Dosyası Açılışı
Müşteriden gelen hasar ihbarını al, gerekli evrakları (tutanak, fotoğraflar, beyan) topla ve sigorta şirketinin hasar departmanına ilet.
Vade Sonu Hatırlatma
Poliçe bitiş tarihinden 30 gün önce müşteriyi bilgilendir, güncel risk durumuna göre yenileme teklifini hazırla ve onay sürecini başlat.
Prim Tahsilat ve Mutabakat
Poliçe primlerinin vadesinde tahsil edilmesi, kredi kartı veya banka transferi ile ödemelerin sisteme işlenmesi ve sigorta şirketi cari hesap mutabakatının yapılması.
Hasar Süreci Takibi ve Danışmanlık
Müşterinin hasar bildiriminden sonra ekspertiz sürecinin izlenmesi, gerekli evrakların tamamlanması ve tazminat ödeme sürecinde müşteriye rehberlik edilmesi.
Çapraz Satış (Cross-Sell) Analizi
Mevcut müşterilerin portföy analizinin yapılarak, sahip oldukları poliçelere ek olarak ihtiyaç duyabilecekleri tamamlayıcı sigorta ürünlerinin (DASK, Konut, Ferdi Kaza vb.) belirlenmesi.
KVKK ve Yasal Mevzuat Uyumluluğu
Müşteri verilerinin KVKK kapsamında güvenli saklanması, aydınlatma metinlerinin onaylatılması ve sigorta denetleme kurumu (SEDDK) raporlama standartlarına uygunluk kontrolü.
Operasyonel Kontrol Listeleri
Günlük rutinleri tarayıcınızda saklanacak şekilde takip edin.
Poliçe Yenileme Takip Rutini
%0Dijital Pazarlama ve İçerik Planlama
%0Hasar Dosyası Yönetim Süreci
%0Müşteri Portföyü Geliştirme ve Çapraz Satış
%0Acente Günlük Operasyonel Kontrol
%0Aylık Tahsilat ve Mutabakat Kontrolü
%0Müşteri Sadakat ve Memnuniyet Yönetimi
%0Teklif Hazırlama ve Satış Hunisi Takibi
%0Dijital Reklam ve Performans Analizi
%0Yasal Mevzuat ve Uyumluluk Denetimi
%0Sorun / Çözüm Kütüphanesi
Sigorta Acenteliği Ve Brokerlik sektöründe karşılaşılabilecek teknik ve operasyonel sorunlar için çözüm ve teşhis rehberi.
Endüstriyel Yangın Sigortası Tekliflerinde Eksik Kıymet (Underinsurance) Riski
Fabrika veya depo bina ile demirbaş kıymetlerinin enflasyonist ortamda güncel yeniden inşa (reproduction) maliyetleri yerine defter değerleri üzerinden sigortalanması.
Müşterinin demirbaş ve bina envanter listesindeki maliyetleri güncel inşaat birim fiyatları ve makine rayiç bedelleriyle karşılaştırın.
Ekspertiz raporlarına dayalı kıymet tespiti yaptırın, poliçeye 'Enflasyon Koruma Koruması' veya 'İlk Ateş' (First Loss) klozu yerine mutlak surette mutabık kıymet klozları ekleyin.
Sigorta Havuzları (SBM/TRAMER) Üzerinden Gelen Trafik Kaza Geçmişi Veri Uyuşmazlığı
SBM (Sigorta Bilgi ve Gözetim Merkezi) sistemindeki hasarsızlık basamağı (HB) verilerinin eski plaka veya TCKN/VKN eşleştirmelerindeki gecikmeler nedeniyle güncel olmaması.
Teklif ekranındaki SBM sorgu ekranı ile müşterinin ruhsatındaki tescil tarihi ve plaka bilgilerini çapraz sorgulayın.
SBM üzerinden itiraz süreci başlatın, eski poliçenin fesih veya devir evraklarını sisteme yükleyerek doğru hasarsızlık basamağının (taban/tavan) uygulanmasını sağlayın.
Nakliyat Emtia Sigortalarında Açık Tenor (Floating) Bildirim Gecikmeleri
İthalatçı/ihracatçı firmanın yükleme bildirimlerini (declaration) poliçe şartlarında belirtilen süre içinde broker veya sigorta şirketine bildirmemesi.
Müşterinin sevkiyat defteri/ERP kayıtları ile sigorta şirketine iletilen yükleme bildirim formlarının tarih aralıklarını denetleyin.
Otomatik entegrasyon (API) sistemleri kurarak her sevkiyatın gümrük beyannamesi açıldığı an poliçe sistemine yansımasını sağlayın.
Sağlık Sigortalarında (TSS/ÖSS) Pre-existing (Önceden Var Olan) Hastalık Beyan Eksikliği
Müşterinin teklif formunu doldururken geçmiş kronik rahatsızlıklarını veya devam eden tedavilerini unuttuğu gerekçesiyle beyan etmemesi.
Provizyon geçmişini ve e-Nabız entegrasyonu üzerinden teklif öncesi tanı geçmişini sigorta şirketinin underwriting departmanından sorgulayın.
Sağlık beyan formlarını detaylı sorularla (ameliyat, ilaç kullanımı vb.) formüle edin, şüpheli durumlarda sigorta şirketine risk teyit yazısı gönderin.
KASKO Poliçelerinde Muafiyet (Deductible) Oranlarının Müşteri Tarafından Yanlış Anlaşılması
Poliçe primini düşürmek amacıyla yüksek muafiyetli (örn. %2 veya %5) teklif sunulması, hasar anında müşterinin bu kesintiyle karşılaşarak itiraz etmesi.
Poliçe teklif onay formunda muafiyet maddesinin müşteri tarafından imzalanıp imzalanmadığını kontrol edin.
Teklif sunum aşamasında muafiyetlerin Türk Lirası karşılığını somut örneklerle müşteriye yazılı olarak anlatın, mutabakat formu alın.
Filo Araç KASKO ve Trafik Poliçelerinde Toplu Yenileme (Batch Renewal) Tarih Çakışması
Yüzlerce araçtan oluşan kurumsal filoların poliçe bitiş tarihlerinin yılın farklı aylarına dağılması veya takip edilememesi.
Acente otomasyon sistemindeki filo portföyünün vade bitiş raporunu aylık olarak filtreleyin.
Filo araçlarının vadelerini tek bir tarihte birleştirmek (kısa vade uygulamasıyla harmonizasyon) için sigorta şirketleriyle mutabakat sağlayarak koordine edin.
Zorunlu Deprem Sigortası (DASK) Yenilemelerinde Adres Kod (UAVT) Uyumsuzluğu
Tapu veya adres değişikliklerinin nüfus ve mülk kayıtlarına işlenmemesi nedeniyle Ulusal Adres Veri Tabanı (UAVT) kodunun eşleşmemesi.
Müşterinin tapu fotokopisi ile DASK sistemindeki 10 haneli UAVT adres kodunu sorgulayın.
Nüfus müdürlüğü veya belediye üzerinden güncel UAVT adres kodunu temin edin, DASK havuz sisteminde adres güncellemesi yaparak poliçeyi kesin.
Yabancı Uyruklu Sağlık Sigortalarında İkamet İzni Süre Aşımı
İkamet izni uzatma başvurusu bekleyen yabancı uyruklu müşterinin sigorta poliçesinin süresinin dolması ve göç idaresi ret vermesi.
Poliçe başvuru evrakındaki ikamet tezkeresi bitiş tarihi ile sigortalının pasaport giriş/çıkış tarihlerini inceleyin.
İkamet sigortalarında yasal başvuru sürelerini takip eden alarm sistemi kurun, göç idaresi mevzuatına uygun teminat yapısını seçin.
Mesleki Sorumluluk Sigortalarında Geçmiş Dönem (Retroactive Date) Hataları
Doktor, avukat veya mali müşavir mesleki sorumluluk poliçelerinde geçmiş kazanılmış hakları koruyan 'Retroaktif Tarih' (Geriye Yürürlük) alanının hatalı girilmesi.
Müşterinin daha önceki yıllara ait mesleki sorumluluk poliçe başlangıç tarihlerini ve ara vermeden yenilendiğini kontrol edin.
Retroaktif tarihi ilk poliçenin tanzim tarihine sabitleyin, sigorta şirketiyle mutabakat sağlayarak kesintisiz teminat zinciri oluşturun.
Konut Sigortalarında 'Eksik Prim' veya Yanlış Risk Adresi Tanımlaması
Müşterinin dairenin bulunduğu katı veya brüt metrekare bilgisini yanlış beyan etmesi sonucu primin hatalı hesaplanması.
DASK poliçesi üzerindeki metrekare ile konut sigortası teklifindeki metrekare verisini kıyaslayın.
Tapu veya mimari proje bilgilerini esas alın, metrekare bazlı standart prim hesaplama modüllerini acente ekranına entegre edin.
Trafik Kazası Sonrası Ekspertiz Raporu ve Kusur Oranı İtiraz Süreci Gecikmesi
Sigorta Bilgi ve Gözetim Merkezi (SBM) kaza tespit tutanağı değerlendirme komisyonunun kusur oranını hatalı belirlemesi.
Kaza zaptı, olay yeri fotoğrafları ve kamera kayıtlarını (dashcam) ekspertiz dosyasıyla karşılaştırın.
SBM nezdinde yasal 5 günlük itiraz süresi içinde ek delillerle birlikte kusur oranına itiraz başvurusunda bulunun, Hukuk Uyuşmazlıkları Hakem Heyeti'ne yönlendirin.
KASKO Hasarlarında Anlaşmalı Servis Yerine Yetkisiz Servis Parça Kullanımı
Sigortalının poliçe teminatlarında 'Orijinal Parça' yerine 'Eşdeğer Parça' ibaresinin yer almasını fark etmemesi ve hasar onarımında anlaşmazlık çıkması.
Poliçedeki onarım türü (Anlaşmalı Servis / Orijinal / Eşdeğer) klozunu ve eksperin hazırladığı parça listesini inceleyin.
Teklif aşamasında müşteriye orijinal/eşdeğer parça farkını anlatın, gerekirse poliçeye 'Orijinal Parça' zeyilnamesi ekleyin.
İş Yeri Tatil (Business Interruption) Hasarlarında Muhasebe Kanıt Eksikliği
Yangın veya su baskını nedeniyle faaliyeti duran iş yerinin kar kaybı (kar mahrumiyeti) tazminatı için gerekli mali evrakları hazırlayamaması.
Müşterinin mizan, gelir tablosu ve son 3 yıllık ciro verilerini hasar eksperinin taleplerine göre inceleyin.
Hasar anında bağımsız mali müşavir ve sigorta eksperleriyle koordineli çalışarak brüt kar ve sabit gider tablosunu yasal süre içinde hazırlayın.
Nakliyat Nakliye Hasarlarında (CMR) Protesto Süresi İhlali
Taşıma sırasında emtianın hasar gördüğünün mal teslimi sırasında tutanak altına alınmaması ve yasal bildirim sürelerinin geçirilmesi.
İrsaliye üzerindeki ihtirazî kayıt (şerh) durumunu ve taşıyıcıya gönderilen ihbar mektubu tarihini kontrol edin.
Müşterilere mal teslimi sırasında hasar kontrolü yapılması gerektiğini önceden bildirin, CMR konvansiyonuna göre 3 gün içinde yazılı ihbar çekin.
Ferdi Kaza Sigortalarında Maluliyet Oranı Tespiti Anlaşmazlığı
Kaza sonrası sigortalının aldığı sağlık kurulu raporu ile sigorta şirketinin anlaşmalı hastane/hakem hastane rapor oranlarının uyuşmaması.
Adli tıp ve sağlık kurulu raporundaki sakatlık oranlarını Genel Şartlar cetveliyle kıyaslayın.
Sigorta Tahkim Komisyonu'na başvurarak hakem bilirkişi tayin edilmesini talep edin, evrakları tamamlayın.
Sigorta Şirketi Cari Mutabakatlarında (C/A) Komisyon Farkları
Sigorta şirketinin ay sonu kestiği komisyon hakediş bordrosu ile acentenin kendi yazılımındaki (ERP/Acente programı) komisyon oranlarının tutmaması.
Şirket ekstreleri ile acente komisyon mutabakat raporlarını poliçe bazında tek tek eşleştirin.
Şirket operasyon merkeziyle mutabakat ekibi kurarak hatalı oranları düzeltin, zeyilname ve iptal komisyonlarının mahsubunu kontrol edin.
İptal Edilen Poliçelerde Komisyon Geri Alımı (Clawback) Yönetimi
Poliçenin vade süresi dolmadan iptal edilmesi (satışın iptali veya araç satışı) nedeniyle sigorta şirketinin ödediği komisyonu acenteden geri istemesi.
İptal edilen poliçelerin prim iade tutarları ile komisyon iade borçlarını (clawback) muhasebe mizanından takip edin.
Müşteriye kesilen iade faturası ve sigorta şirketinin borç dekontunu eşleştirin, acente prim havuzunda bu risk için karşılık ayırın.
Tali Acente / Prodüktör Komisyon Paylaşım Hesaplama Hataları
Ana acentenin bünyesinde çalışan tali acentelere veya bağımsız prodüktörlere ödenecek prim paylaşımlarının (komisyon split) yanlış hesaplanması.
Üretim raporlarındaki tali acente kodlarını ve sözleşmedeki komisyon paylaşım yüzdelerini kontrol edin.
Acente otomasyonunda prodüktör bazlı otomatik komisyon hakediş modülü kullanın, aylık risturn raporlarını imza karşılığı mutabık kalın.
Kredi Kartı Tahsilatlarında Pos Komisyonu (Merchant Fee) Maliyet Baskısı
Müşterilerin prim ödemelerini tek çekim veya çok taksitli kredi kartıyla yapması durumunda bankaların kestiği yüksek pos komisyonlarının kar marjını eritmesi.
Aylık banka pos işlem hacimleri ile kesilen komisyon tutarlarının acente net gelirine oranını analiz edin.
Sigorta şirketlerinin ortak havuz POS anlaşmalarını kullanın, ticari kartlarda vade farkı yansıtma (surcharge) politikası uygulayın.
Taksitli Poliçelerde (Prim Tahsilat) Müşteri Borç Takibi ve Temerrüt
Müşterinin taksitli poliçesinin (örn. 4 taksit) 2. taksitini ödememesi ve sigorta şirketinin poliçeyi ihbarname ile feshetme riski oluşturması.
Şirket ekstrelerindeki ödenmemiş prim alacakları (vadesi gelen primler) raporunu günlük olarak inceleyin.
Otomatik ödeme talimatı (kredi kartı) sistemini teşvik edin, vadesi gelen taksitler için müşterilere 3 gün öncesinden otomatik SMS/e-posta hatırlatması gönderin.
SEGEM Belgesi Olmayan Personelin Sigorta Satış ve Bilgilendirme Yapması
Acentede yeni işe başlayan personelin SEGEM (Sigortacılık Eğitim Merkezi) teknik personel belgesini almadan poliçe teklif hazırlaması ve satış yapması.
Acente levha kayıtlarındaki teknik personel listesi ile aktif çalışan personel bordrosunu karşılaştırın.
SEGEM sınav takvimini takip ederek personeli eğitime yönlendirin, belgesiz personelin sigorta otomasyon sistemine veri giriş yetkisini kapatın.
TOBB Levha Bilgilerinde Adres veya Ortaklık Yapısı Değişiklik Bildirim Gecikmesi
Acentenin unvan, adres veya ortaklık yapısı değişikliklerinin yasal süresi içinde TOBB Levha birimine bildirilmemesi.
Ticaret sicil gazetesi değişiklik ilanı tarihleri ile TOBB levha kayıt tarihini kontrol edin.
Değişiklik tescilinden sonra en geç 30 gün içinde TOBB online levha sistemi üzerinden güncelleme başvurusunda bulunun, cezai yaptırımlardan kaçının.
Bilgilendirme Formu (Information Form) İmzalatma Yükümlülüğü İhlali
Poliçe tanzim edilmeden önce müşteriye sunulması yasal zorunluluk olan 'Sigorta Bilgilendirme Formu'nun ıslak veya e-imza ile alınmaması.
Müşteri dosyalarındaki imzalı bilgilendirme formu varlığını denetleyin.
Poliçe teklif onay aşamasına dijital imza veya onay kodu (OTP) ile bilgilendirme formu onay adımı ekleyin, evrakı poliçe dosyasına kilitleyin.
SEDDK Mevzuatına Aykırı Promosyon ve İndirim (Risturn) Uygulamaları
Acentelerin rekabet gücünü artırmak için poliçe priminden kendi komisyonunu müşteriye nakit indirim veya yasal dışı hediye olarak vermesi.
Poliçe net primleri ile müşteriden tahsil edilen banka/kredi kartı slip tutarlarını muhasebe kayıtlarında denetleyin.
SEDDK yönetmeliklerine tam uyun, komisyon paylaşımını sadece yasal tali acentelik sözleşmeleri çerçevesinde yapın, prim indirimi yapmayın.
Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK) Uyum ve Kimlik Tespiti Eksikliği
Yüksek primli hayat veya kurumsal sigorta poliçelerinde gerçek faydalanıcının (Beneficiary) kimlik tespiti ve 'Müşterini Tanı' (KYC) prosedürlerinin uygulanmaması.
Büyük ölçekli poliçe dosyalarında KYC formlarının ve tüzel kişiler için imza sirkülerlerinin tam olduğunu kontrol edin.
MASAK mevzuatına uygun olarak belirli tutar üzerindeki işlemler için yazılı beyan ve kimlik doğrulama prosedürlerini (KYC) zorunlu kılın.
Çoklu Sigorta Şirketi Ekranlarında (Multi-Tariff / Robot) Fiyat Alırken Zaman Aşımı
Acentenin kullandığı ortak teklif robotunun (multi-tariff) sigorta şirketlerinin web servislerine (API) bağlanırken yanıt vermemesi.
Robot teklif yazılımının şirket API bağlantı loglarındaki hata kodlarını ve hız testlerini inceleyin.
API sağlayıcısı yazılım firmasıyla görüşerek timeout sürelerini optimize edin, alternatif web servis sağlayıcılarıyla yedekli altyapı kurun.
CRM Üzerinden Yapılan Otomatik Yenileme Hatırlatıcılarının Gitmemesi
Acente CRM sistemindeki SMS/E-posta gateway limitlerinin dolması veya şablon parametre hataları nedeniyle yenileme bildirimlerinin iletilmemesi.
CRM sistemindeki giden mesaj loglarını ve SMS iletim raporlarını (delivery report) kontrol edin.
SMS paket limitlerini önceden artırın, CRM üzerinde vadesi gelen poliçeler için hem otomatik SMS hem de personellere görev (task) atayan mekanizma kurun.
Acente Web Sitesi (B2C) Üzerinden Alınan Trafik Poliçelerinde Hatalı Provizyon
Müşterinin web sitesinden eksik veya hatalı plaka/TCKN girerek teklif alması ve ödeme yapması sonrasında poliçenin şirket tarafından iptal edilmesi.
B2C online satış modülündeki SBM ve Nüfus entegrasyon doğruluğunu test edin.
Online satış ekranlarına kimlik doğrulama ve anlık SBM/Ruhsat entegrasyonu (OCR destekli) koyarak hatalı veri girişini engelleyin.
Bulut Tabanlı Acente Yazılımlarında Veri Yedekleme ve Erişim Kesintisi
Acentenin tüm müşteri portföyünü, poliçe arşivini ve muhasebesini tuttuğu bulut sunucunun internet altyapı arızası nedeniyle erişilemez olması.
Bulut sağlayıcısının uptime SLA oranlarını ve acentenin yedek internet (yedek 4G/5G router) hattını test edin.
Coğrafi yedekli bulut servis sağlayıcılarına geçin, acente ofisinde kesintisiz internet için load-balancer ve yedek 4G modem bulundurun.
Müşteri Veri Tabanında Duplicate (Çift) Kayıt Oluşması
Farklı personellerin aynı müşteriye farklı branşlarda teklif çalışırken sistemde yeni cari açması ve verilerin parçalanması.
CRM sistemindeki TCKN/VKN alanlarına göre duplicate kayıt taraması (data cleansing) raporu alın.
Sisteme TCKN/VKN bazlı tekil kayıt (unique constraint) kuralı ekleyin, var olan mükerrer kayıtları veri birleştirme (merge) aracıyla temizleyin.
Portföy Transferlerinde (Acente Devri) Müşteri İletişim Bilgilerinin Eksikliği
Başka bir acenteden portföy devralındığında müşteri veri tabanındaki telefon ve e-posta bilgilerinin güncel olmaması veya KVKK onaylarının bulunmaması.
Devralınan portföydeki aktif poliçe sahiplerinin güncel iletişim kanalı (telefon/mail) doluluk oranını inceleyin.
Devir sonrasında müşterilere 'Hoş Geldiniz / Bilgi Güncelleme' kampanyası düzenleyerek güncel iletişim izni ve KVKK onaylarını tazeleyin.
Çapraz Satış (Cross-Selling) Fırsatlarının Takip Edilememesi
Trafik veya KASKO poliçesi kesilen bir müşteriye konut, DASK veya tamamlayıcı sağlık sigortası (TSS) tekliflerinin sunulmaması.
Müşteri bazlı ürün sahipliği (ürün penetrasyonu) oranlarını CRM üzerinden raporlayın.
CRM sisteminde poliçe branşına göre otomatik çapraz satış tetikleyicileri (trigger) kurun, operasyon ekibine prim teşviki verin.
Hasar Sürecindeki Müşterilere Bilgilendirme Gecikmesi Nedeniyle Portföy Kaybı
Hasar dosyası açılan müşterinin sürecin hangi aşamada olduğunu (eksper atandı, dosya inceleniyor vb.) acenteden öğrenememesi ve memnuniyetsizlik yaşaması.
Hasar ihbarı yapılan dosyaların ortalama sonuçlanma süreleri ile müşteriye yapılan bildirim sıklığını denetleyin.
Acentede özel 'Hasar Takip Sorumlusu' görevlendirin, müşterilere her aşamada otomatik SMS/WhatsApp bilgilendirme akışı sağlayın.
Sigorta Şirketi Kampanya ve Tarife Değişikliklerinin Müşterilere Geç Aktarılması
Sigorta şirketlerinin anlık kampanya indirimleri veya yeni tarife avantajlarının acente personeli tarafından portföye duyurulamaması.
Sigorta şirketlerinden gelen bültenlerin operasyon ekibi tarafından okunma ve uygulanma oranını kontrol edin.
Şirket bültenlerini özetleyen haftalık bilgilendirme toplantıları yapın, avantajlı tarifeleri uygun müşteri segmentlerine toplu e-posta/SMS ile duyurun.
Acentelik Sözleşmelerinin Feshi Durumunda Portföy Koruma ve Transfer Krizleri
Bir sigorta şirketi ile acentelik sözleşmesinin feshedilmesi durumunda portföydeki mevcut poliçelerin yenileme dönemindeki yönetim karmaşası.
Fesih sözleşmesindeki portföy mülkiyeti ve cari mutabakat maddelerini hukuk müşaviriyle inceleyin.
Fesih ihbar süresine uyun, alternatif sigorta şirketleriyle eş değer ürün alternatifleri üreterek portföyü sigortalı onayıyla yeni şirkete transfer edin.
Reklam & Pazarlama Fikir Havuzu
İşletmenizin marka değerini artıracak, fiziksel ve dijital reklam stratejileri.
Tasarım İlham Merkezi
Kurumsal Kimlik & Tasarım Örnekleri
Logo Tasarım Örnekleri
Sigorta Acenteliği Ve Brokerlik Logosunda Dikkat Edilmesi Gerekenler
Logo tasarım rehber kriterleri analiz ediliyor...
Bu Sektörde Başarıya Ulaşın
Markanıza ait profesyonel tasarım, web sitesi, mobil uygulama ve pazarlama süreçlerinde birlikte çalışalım.
Bizimle İletişime Geçin